Мошенники-финансисты изобретают новые схемы
#лучшедома
  Вход/регистрация

Мошенники-финансисты изобретают новые схемы


Мошенники-финансисты изобретают новые схемы
Мошенники-финансисты изобретают новые схемы
22 Марта 2020 | 23 В России процветают различные виды финансового мошенничества. Неутешительные статистические данные приводит пресс-служба отделения по Тюменской области Уральского ГУ Банка России. К примеру, за 2019 год со счетов граждан в целом по России похищено 5,7 млрд. рублей, что в 4 раза больше, чем в 2018. По данным Банка России, 7 из 10 хищений осуществлялись с применением методов социальной инженерии. То есть в результате обмана или злоупотребления доверием граждане сами сообщали кибермошенникам данные своих банковских карт, пин-коды, пароли. Мошенничество с банковскими картами остается одним из популярных видов хищений.

Один из недавних случаев произошел в Ноябрьске. Так, по информации пресс-службы УМВД России по ЯНАО, полицейские возбудили уголовные дела о краже денег с банковских карт двух местных жительниц на общую сумму 435 тыс. рублей. Проверка показала, что горожанкам на телефон позвонили неизвестные и представились сотрудниками банков. Они сообщили, что с их карт списывают деньги и чтобы заблокировать действия злоумышленников и сохранить сбережения, нужно сообщить данные банковской карты и коды, поступившие на телефон в виде смс-сообщений. После выполнения всех указаний лжесотрудников банка с банковских карт доверчивых северянок списали 100 тыс. рублей и 335 тыс. рублей.

Еще один вид финансового мошенничества, набирающий обороты в стране, — это опасные кредиторы. В 2019 году в стране выявили 2600 организаций, оказывающих финансовые услуги нелегально, более 70% из них — черные кредиторы, 9% — финансовые пирамиды, остальные — нелегальные форекс-дилеры, нелегальные брокеры, лжебанки, различные интернет-проекты. При несвоевременном возврате займа легальный кредитор действует законными методами, звонит и направляет письма, с ним можно договориться о реструктуризации долга, пересмотреть условия кредита. Черные кредиторы используют совершенно другие методы: запугивание, угрозы, шантаж. Иногда выбивают долги в прямом смысле этого слова. К счастью на Ямале за прошлый год выявлен лишь 1 нелегальный кредитор. В соседней Югре — 3, в то время как в Тюменской области — 29, а в Свердловской области — 80. Черные кредиторы предоставляют потребительские займы населению, не имея на данный вид деятельности разрешения Банка России.

Появляются и новые финансовые пирамиды, к сожалению, число желающих вступить в них не уменьшается. За последние 5 лет Банк России зафиксировал деятельность около 1000 организаций и интернет-проектов, имеющих признаки финансовой пирамиды.

Кроме того, мало кто знает о новой схеме мошенничества с использованием, так называемого, возвратного лизинга автомобиля, но уже сотни владельцев по всей стране потеряли свои авто. С клиентом одновременно заключается два договора — договор покупки транспортного средства и договор лизинга. Человек продает компании свою машину, как правило, по заниженной стоимости относительно рынка. По договору лизинга автомобиль выкупается человеком обратно в рассрочку, но по более высокой цене, чем цена первой сделки. В отличие от кредитов и займов проценты и неустойки по лизингу ничем не ограничены. И мошенники этим пользуются — прописывают в договоре огромные пени и штрафы. При этом псевдолизинговые компании специально подстраивают просрочки и при первом же несвоевременном внесении платежа изымают у клиента автомобиль без проведения каких-либо судебных процедур. А попытаться признать договор недействительным и вернуть свою собственность можно только через суд.

Специалисты Банка России рекомендуют всегда соблюдать правила финансовой безопасности. В частности, никогда не сообщать данные банковской карты, всегда проверять информацию, полученную от незнакомых людей о призах, выплатах или выигрышах. Также не соблазнятся на заманчивые предложения о кредитах и вложениях, а перед тем, как оформить документы на предоставление какой-либо финансовой услуги, проверять на сайте Банка России, является ли организация легальным участником финансового рынка.

Источник : https://sever-press.ru

Считаешь эту страницу интересной? Поделись со всеми


Комментариев пока нет.


Добавить комментарий!